Nøgleforskel – Fidelity vs Vanguard
Investeringsstyring gennem finansielle rådgivere er blevet mere og mere populær i den seneste tid, hvor investeringsselskaber forv alter et stort antal finansielle aktiver under dem. Fidelity og Vanguard er to banebrydende finansielle servicevirksomheder i USA. Begge virksomheder leverer en række tjenester, lige fra pensionsydelser til formueforv altning. Den vigtigste forskel mellem Fidelity og Vanguard er, at Fidelity tilbyder investeringsprodukter, hovedsageligt med en høj risiko - højafkastfilosofi, som er mere velegnet til aggressive investorer, mens Vanguard fokuserer på at levere en lavpris investeringsportefølje, der er bedre egnet til konservative investorer. Begge virksomheder tilbyder en bred vifte af investeringsmuligheder til deres kunder.
Hvad er Fidelity?
Fidelity Investments er en amerikansk multinational finansiel virksomhed baseret i Boston, Massachusetts og havde 2,13 billioner USD under forv altning i 2016. Fidelity tilbyder en bred vifte af investeringsmuligheder lige fra forv altning af investeringsforeninger, livsforsikring, pensionering tjenester til investeringsrådgivning. Fidelity driver en række divisioner til at levere forskellige tjenester, og nogle af de mest indtægtsskabende midler er nævnt nedenfor.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund er den største aktiefond af Fidelity blandt 452 investeringsforeninger og formåede at tilbyde et afkast på 8,69 % til sine investorer. Dette afkast er større end S&P 500-afkastet på 7,41 %. (S&P 500 er et aktiemarkedsindeks, der beregner det samlede afkast af en fondsportefølje. Hvis en individuel fond giver et afkast, der overstiger afkastet af fondsporteføljen, klarer den respektive fond sig godt).
Figur 01- Fidelity hovedkontor i Boston
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Dette er endnu en fond, der har overgået NASDAQ Composite-afkast på 9,68 % ved at opnå et solidt afkast på 12,45 %. FOCPX investerer i over-the-counter aktier, der er meget spekulative.
Fidelity opererer med tre modeller af indkomstgenererende porteføljer, nemlig konservativ indkomst, balanceret indkomst og vækstindkomst. Blandt forskellige aktivallokeringer er et Target Asset Mix (TAM) besluttet for aktieobligationer og kortsigtede investeringer.
Fidelity har et betydeligt ry som et firma, der er velegnet til aggressive investorer, afhængigt af den investeringsportefølje, de tilbyder. Som det fremgår af afkastene fra FCNTX og FOCPX, genererer majoritetsfonde i Fidelity gunstige afkast. Men da høje afkast skal understøttes af høje risici, er Fidelitys investeringsportefølje muligvis ikke egnet til konservative investorer. Ydermere er de gebyrer og udgifter, der opkræves af Fidelity, også højere for at kompensere for den iboende risiko.
Hvad er Vanguard?
Vanguard er et amerikansk investeringsforv altningsselskab med base i Malvern, Pennsylvania og opererer med over 4 billioner USD i aktiver under forv altning. Gensidige fonde og børshandlede fonde er de to vigtigste typer fonde, der leveres af Vanguard, mens mæglertjenester, formueforv altning og tillidstjenester også leveres. Vanguard tilbyder to klasser for de fleste af sine fonde: investoraktier og admiralaktier. Admiral-aktier har relativt lavere udgiftsforhold, men kræver en højere minimumsinvestering, mellem $10.000 og $100.000 pr. fond.
Vanguard er et populært investeringsvalg for investorer, der foretrækker at tage en konservativ tilgang til deres porteføljer. Dette skyldes, at Vanguard tilbyder en relativt lav risikoportefølje, da virksomheden tilbyder en række investeringsforeninger og børshandlede fonde (ETF'er), der er orienteret mod fast indkomst. Vanguards filosofi gælder gennem hele sine investeringer, da lavere omkostninger fører til bedre samlet afkast.
Vanguard, der opererer med over 320 fonde, er også kendt for sin billige investeringsforv altning med et gennemsnitligt omkostningsforhold (omkostninger, som et investeringsselskab pådrager sig for at administrere en fond) på 0,18 %. Eksempler på omkostningsforhold for nogle populære fonde i virksomheden er som følger.
Hvad er lighederne mellem Fidelity og Vanguard?
- Både Fidelity og Vanguard er store investeringsselskaber baseret i USA.
- Gensidige fonde er en af de største produktkategorier i både Fidelity og Vanguard.
Hvad er forskellen mellem Fidelity og Vanguard?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity tilbyder investeringsprodukter hovedsageligt med en høj risiko-højt afkast-filosofi, som er mere velegnet til aggressive investorer. | Vanguard fokuserer på at levere en billig investeringsportefølje, der er bedre egnet til konservative investorer. |
| Egnethed | |
| Fidelity er en mere passende investeringsmulighed for aggressive investorer. | Vanguards fondsportefølje er mere velegnet til konservative investorer. |
| Pris og returnering | |
| Høje omkostninger i formueforv altning, understøttet af over gennemsnittet afkast er investeringsstrategien i Fidelity. | Vanguard tilbyder billige investeringer med lave omkostningsforhold for at give gunstige resultater. |
| Fondstyper | |
| De fleste af fondene i Fidelity er investeringsforeninger. | Vanguard tilbyder både investeringsforeninger og børshandlede fonde i sin portefølje. |
Oversigt – Fidelity vs Vanguard
Forskellen mellem Fidelity og Vanguard kan primært tilskrives den investeringstilgang, som begge virksomheder anvender; Fidelity tager flere risici med forventningen om at generere høje afkast, mens Vanguard har en mere konservativ tilgang, da deres investeringsstrategi er velegnet til risikovillige investorer. Begge virksomheder har dog enorm succes og kan hjælpe investorer med at opbygge og forv alte rigdom ved at tilføje værdi.
Download PDF-version af Fidelity vs Vanguard
Du kan downloade PDF-versionen af denne artikel og bruge den til offline-formål i henhold til citatnoter. Download venligst PDF-version her Forskel mellem Fidelity og Vanguard
