Investeringsforv altning vs formueforv altning
Nøgleforskellen mellem investeringsforv altning og formueforv altning er, at investeringsforv altning er en generisk betegnelse for professionel formueforv altning, især for værdipapirer inklusive aktier og obligationer, hvorimod formueforv altning er et bredt område, der involverer investeringsforv altning som en del af det. Investment Management beskæftiger sig grundlæggende med køb og salg af værdipapirer på en måde, der giver investorerne optimale fordele. I modsætning hertil er formueforv altning en form for professionel service, der bringer en kombination af tjenester såsom investeringsrådgivning, finansielle og skattemæssige tjenester, juridiske og ejendomsplanlægningstjenester til organisatorisk eller personlig forbedring. Der er betydelige forskelle mellem investeringsforv altning og formueforv altning, men den vigtigste forskel er i niveauet af finansielle tjenester, der leveres af hver ordning.
Hvad er investeringsforv altning?
Folk investerer i forskellige værktøjer med den hensigt at opfylde forskellige investeringsmål, såsom at opnå overskud og fordele. Investeringsforv altning er en professionel ydelse, der involverer rådgivning om køb og salg af værdipapirer såsom obligationer, aktier, fast ejendom mv. til den enkelte og institutionelle investorer såsom pensionskasser, forsikringsselskaber, selskaber mv. investeringsstyring omfatter forskellige aktiviteter såsom analyse af regnskaber, udvælgelse af aktier eller aktiver, implementering af investeringsplaner og løbende overvågning af investeringerne.
Hvad er We alth Management?
We alth Management er en form for service leveret af formueforv altningsprofessionelle, der er noget ud over investeringsforv altningen. Ud over at yde investeringsrådgivning beskæftiger formueforv altning sig med forskellige tjenester til deres kunder, herunder koordinering af detailbankvirksomhed, ejendomsplanlægning, finansielle og skattemæssige tjenester, juridiske ressourcer osv. mod ét gebyr.
Når man sammenligner disse to koncepter, kan man se nogle ligheder mellem Investment Management og We alth Management. Hovedformålene med begge koncepter er at yde rådgivning for at opnå optimale fordele ved investeringen eller på anden måde til deres kunder.
Hvad er forskellen mellem Investment Management og We alth Management?
• Inden for investeringsforv altning er niveauet af finansielle tjenester, der leveres, kun begrænset til investering, portefølje- eller formueforv altning. We alth Management leverer omfattende finansiel planlægningstjenester, der dækker alle de relaterede områder, herunder investeringsforv altning.
• Hovedformålet med Investment Management er at optimere den økonomiske rentabilitet genereret af investeringerne. Hovedformålet med We alth Management er at maksimere kundernes nettoværdi.
• I Investment Management er forholdet mellem tjenesteudbyderen og kunden begrænset. I We alth Management er der et stærkt forhold mellem to parter, formueforv altningsteamet og kunden, der værdsætter kundens behov og prioriteter.
• I Investment Management er rækken af tjenester, som leveres af begrænset til det økonomiske aspekt. I We alth Management dækker rækken af tjenester, der leveres, såvel finansielle som livsstilsaspekter hos kunderne.
Opsummering af investeringsstyring vs formueforv altning
Investeringsforv altning og formueforv altning er to typer professionelle tjenesteudbydere. Under investeringsforv altning yder de professionelle investeringsrådgivning til køb og salg af forskellige værdipapirer. På den anden side er tjenesteudbyderne inden for formueforv altning forpligtet til at levere en række tjenester såsom finansielle og skattemæssige tjenester, juridiske og ejendomsplanlægningstjenester bortset fra investeringsrådgivning. Derfor er niveauet af tjenester, der leveres til deres klient, forskelligt, hvor investeringsforv altningen kun tager hensyn til investeringsaspekter, mens formueforv altningen overvejer alle de aktiviteter, der skaber velstand for en bestemt person.
