Factoring vs Bill Discounting
Da både factoring og regningsdiskontering er kilder til kortsigtet finansiering, som tilbydes af banker og finansielle institutioner, er det kun nyttigt at kende forskellen mellem factoring og regningsdiskontering. Factoring og regningsrabatter giver sælgere og handlende mulighed for at inddrive deres tilgodehavender hurtigere uden at skulle have kapitalbinding. Da brugen af factoring og regningsdiskontering hjælper med at forbedre pengestrømmen, er disse kilder til kortsigtet finansiering ret populære blandt handlende og bruges meget i international handel. På trods af deres ligheder er der en række subtile forskelle mellem factoring og regningsrabat. Den følgende artikel giver en klar forklaring på hver enkelt og fremhæver deres ligheder og forskelle.
Hvad er Factoring?
Ved factoring-tilgodehavender sælger den erhvervsdrivende deres ubet alte fakturaer til factoringvirksomheder såsom banker og finansielle institutioner til en nedsat pris. Så betaler disse factoringselskaber straks den erhvervsdrivende værdien af deres fakturaer minus et gebyr. Dette er meget bekvemt for sælgeren, da han ikke kun er i stand til at inddrive sine tilgodehavender hurtigere, men factoring forbedrer også pengestrømmen ved at frigive midler, som ville være bundet på ubestemt tid. I processen med factoring af tilgodehavender er factoringselskaber også ansvarlige for at vedligeholde alle kreditkontrolaktiviteter, herunder styring af salgsreskontroen og inddrivelse af gæld direkte ved at kontakte kunder. Regres factoring er fordelagtigt for factoringvirksomheder, da i tilfælde af, at kunderne ikke betaler deres regningsbeløb til faktoren inden for 60 til 120 dage, er den erhvervsdrivende forpligtet til at købe disse fakturaer tilbage og må lide tabet af manglende betaling. Ved non-recourse factoring bæres risikoen og tabet af manglende betaling fuldstændigt af factoringselskabet. Fragt factoring-tjenester bruges også til at modtage betaling på fragtregninger. Fragthåndteringsfirmaet kan sælge deres konnossement eller fragtbrev til factoringfirmaet og modtage kontanter med det samme.
Hvad er fakturarabat?
Ved vekseldiskontering udarbejder sælgeren af varer en veksel på køberen af varerne og diskonterer derefter den nævnte veksel med en bank eller finansiel virksomhed. Sælgeren er i stand til at få øjeblikkelig finansiering minus det gebyr, som finansieringsfirmaet opkræver. Billeddiskontering lader sælgeren inddrive deres tilgodehavender hurtigere og forbedrer dermed pengestrømmen. Inden du køber regningen, skal banken eller pengeinstituttet overveje en række faktorer, herunder risikoen for manglende betaling forbundet med regningen og den resterende tid, før regningen forfalder. En regning med lavere risiko og kortere forfaldstid foretrækkes. Når køberen af varerne har foretaget betalingen til banken, er transaktionen afviklet.
Hvad er forskellen mellem Factoring og Bill Discounting?
Factoring og regningsdiskontering er begge kilder til kortsigtet finansiering, som tilbyder handlende og sælgere en mulighed for at opnå betaling for tilgodehavender på en hurtig og bekvem måde. Begge former for kortsigtet finansiering hjælper med at forbedre likviditets- og arbejdskapitalstyringen. På trods af deres ligheder er der nogle få forskelle mellem factoring og regningsrabat. Regresrabat er altid regres, mens factoring kan være regres eller ikke-regres. Factoring vedligeholder også salgsbogholdere og opkræver gæld, mens regningsdiskontering kun involverer køb af regningen, og der udføres ingen regnskabsvedligeholdelse af finansselskabet. Det er muligt for en veksel at blive diskonteret et antal gange før udløb. Dette er dog ikke tilfældet for factoring. Factoring er en facilitet, der kan udvides over en række fakturaer, hvorimod hver regning i regningsrabat vurderes individuelt, før den diskonteres.
Oversigt:
Factoring vs Bill Discounting
• Factoring og regningsdiskontering er begge kilder til kortsigtet finansiering, som tilbydes af banker og finansielle institutioner.
• Ved factoring af tilgodehavender sælger den erhvervsdrivende deres ubet alte fakturaer til factoringvirksomheder såsom banker og finansielle institutioner til en nedsat pris.
• I processen med factoring af tilgodehavender er factoringvirksomheder også ansvarlige for at vedligeholde alle kreditkontrolaktiviteter, herunder styring af salgsreskontroen og inddrivelse af gæld direkte ved at kontakte kunder.
• Ved vekseldiskontering udfærdiger sælgeren af varer en veksel på køberen af varerne og diskonterer derefter den nævnte veksel med en bank eller finansiel virksomhed.
• Før køb af regningen, skal banken eller pengeinstituttet overveje en række faktorer, herunder risikoen for manglende betaling forbundet med regningen og den resterende tid, før regningen forfalder.
• Factoring er en facilitet, der kan udvides over en række fakturaer, hvorimod hver regning vurderes individuelt, inden den diskonteres. i regningsrabatter.
